A bankok fokozzák az ellenőrzést

December 10-én négy ukrajnai bank, valamint az Ukrán Nemzeti Bank, az Ukrán Bankok Nemzeti Szövetsége (NABU) és az Ukrán Bankszövetség (AUB) memorandumot írt alá A banki pénzforgalmi szolgáltatási piac működése átláthatóságának biztosításáról – jelentette a forbes.ua.

Amellett, hogy 2025. február 1-től 150 000 hrivnya, június 1-től pedig 100 000 hr összegű új limiteket vezetnek be a kártyás átutalásokra, a memorandum új kockázati indikátorokat is bemutat, amelyeket a bankoknak felhasználásra ajánlanak, mindenekelőtt az egyéni vállalkozók (FOP-ok) ellenőrzéséhez.

Az új kockázati mutatók közé tartozik a számlával végrehajtott tranzakciók számának meredek növekedése, a nap eleji és végi „0” egyenleg, az átutalások felaprózása, különösen kerek összegekre.

A fokozott ellenőrzés elsősorban az olyan, a FOP-ok I. csoportjába tartozó vállalkozásokat érinti, amelyeket kevesebb, mint hat hónapja regisztráltak. A FOP-ok II. és III. csoportjainál minden bank a saját kockázatorientált megközelítését alkalmazza.

A memorandumban szó van arról is, hogy bevezetik az ügyfelek bevételeinek automatikus ellenőrzését az állami szervek központi adatbázisaiban, valamint a memorandumot aláíró bankok közötti adatcserét.

Az ellenőrzések az úgynevezett aprózási sémákra is vonatkoznak. Ezek jelei a FOP-ok számláján megjelenő jelentős bevételek egyetlen jogi személytől vagy más gazdálkodótól; ha jogi személy fizet a FOP szolgáltatásaiért, amelyek értéke nehezen megbecsülhető; a jelentős számú pénzügyi tranzakció egy újonnan létrehozott FOP bankszámláin; a maximális éves bevételi limit elérése a FOP által 2-3 hónap alatt; a pénzintézet ugyanazon fizetési termináljának használata több vállalkozó által.

A memorandumot négy bank – az Oscsadbank, a PrivatBank, a Raiffeisen Bank és az Universzal Bank – írta alá. A változások előzetesen a hadiállapot végéig maradnak érvényben.

 (zzz/forbes.ua)